Что требует закон
Кредитный потребительский кооператив, или КПК — это когда люди или компании добровольно объединяются, чтобы вместе решать свои денежные вопросы.
- разработать и внедрить внутренние правила контроля (ПВК),
- выделить специального сотрудника для проверок,
- тщательно идентифицировать каждого клиента до начала работы,
- выявлять владельцев бизнеса клиента и проверять их полностью,
- устанавливать уровень риска для каждого клиента,
- определять, является ли клиент чиновником (ПДЛ),
- ежегодно обновлять всю информацию об идентификации,
- записывать все случаи отказа клиентам в услугах,
- информировать регуляторов об отказе от заключения или разрыва договоров,
- передавать Росфинмониторингу сведения о подконтрольных и подозрительных транзакциях,
- откликаться на запросы Росфинмониторинга данными из своих проверок,
- сохранять документы клиентов минимум 5 лет после окончания отношений,
- проверять клиентов по реестрам экстремистов и террористов, а при совпадении — блокировать средства и сообщать властям.
Кроме того, кооперативы обязаны спрашивать у клиентов:
- Зачем они пришли и какие отношения планируют,
- Чем занимается клиент в профессиональной сфере,
- Как обстоит ситуация с его финансами и репутацией,
- Откуда взялись деньги и имущество для операций.
Проверка по требованиям 115‑ФЗ
Комплаенс Базовый 30
Быстрая проверка клиентов по 115-ФЗ
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Идентификация 30 ЮЛ в год
56 400 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Про
Проверки по 115-ФЗ и по регламентам компании
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Настройка рисковых критериев
- Массовая загрузка анкет
193 200 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Про и санкции
Проверки по 115-ФЗ и санкционным спискам
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Хранение истории всех проведённых проверок.
- Настройка собственных критериев для оценки.
- Проверка по действующим санкционным спискам и указам.
355 400 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Базовый 30
Быстрая проверка клиентов по 115-ФЗ
Для доступа нужна лицензия ЦБ
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Идентификация 30 ЮЛ в год
56 400 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Про
Проверки по 115-ФЗ и по регламентам компании
Для доступа нужна лицензия ЦБ
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Настройка рисковых критериев
- Массовая загрузка анкет
193 200 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Про и санкции
Проверки по 115-ФЗ и санкционным спискам
Для доступа нужна лицензия ЦБ
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Хранение истории всех проведённых проверок.
- Настройка собственных критериев для оценки.
- Проверка по действующим санкционным спискам и указам.
355 400 ₽ / в год
Отправить заявкуКонтур.Фокус
Заполните форму и нажмите «Отправить»
Наш специалист свяжется с вами в ближайшее время!
Ошибка: Контактная форма не найдена.
Почему кооперативам
удобно работать с Фокусом
Автоматическая проверка за минуты
Система сама проверит человека по всем пунктам 115-ФЗ. Автоматизированная проверка осуществляется гораздо быстрее, чем ручная.
Четкий уровень риска в анкете
Получите готовую карточку клиента с оценкой опасности. С данной анкетой руководству проще определить стоит работать с клиентом или нет.
Своя система оценки рисков
Настройте проверку под себя: выбирайте важные для вашей компании факторы, решайте какие из них имеют большую значимость, добавляйте собственные «черные списки».
Безопасное хранение документов
Закон требует хранить данные по проверке 5 лет после разрыва сотрудничества. Сервис самостоятельно сохраняет все анкеты в цифровом архиве. Срок хранения неограничен. В любой момент можно скачать нужный документ и предоставить регулятору.
Что может платформа
Полный набор инструментов, чтобы кооперативы не боялись штрафов за отмывание денег и терроризм.
Успешное сотрудничество
с крупными компаниями
С 2009 года мы активно подключаем крупных и федеральных клиентов к продуктам и интеграционным решения СКБ Контур. Многие часы наработок и опыт наших сотрудников позволил наладить ЭДО, сдачу отчетности, проверку контрагентов ключевым игрокам на рынках энергетики, торговли, транспортных коммуникаций и сырьевого рынка.
Начни работать с СКБ Контур прямо сейчас!
