Меню

Подключение к сервису Контур Призма

Сервис, который дает возможность проводить автоматизированную проверку клиентов, подозревающихся в отмывании денег. Необходим для работы банков, страховых компаний, кредитных, лизинговых и факторинговых организаций.

Контур Призма, подключение, регистрация, вход

Контур Призма

Проверка контрагентов по 115 ФЗ


В августе 2018 года СКБ Контур представила свой новый программный продукт – Контур Призма. Данный сервис автоматически проводит проверку клиентов на соответствие закону 115-ФЗ, позволяет проверять транзакции на наличие признаков обналичивания, проводит оценку компании по широкому набору критериев риска.


Акридитация

СКБ Контур всегда держит руку «на пульсе» бизнеса и отслеживает изменения в финансовом законодательстве, поэтому разработка Контур Призма стала вполне логичным и закономерным решением. В современных условиях отмечается ужесточение контроля ЦБ РФ за выполнением финансовыми учреждениями требований закона №11-ФЗ.

Это сделало актуальным поиск программных решений, которые могли бы максимально автоматизировать процессы проверки клиентов и транзакций.

Сегодня появилась возможность подключиться к Контур Призма, чтобы автоматизировать процесс проверки клиентов на признаки участия в операциях по отмыванию денег.

Контур Призма, подключение, регистрация, вход

Актуальность использования сервиса Контур Призма


На территории РФ действует ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…». Его задача – предотвращение сомнительных финансовых операций, связанных с отмыванием денег. На практике это означает, что банки и другие финансовые учреждения должны проводить проверку своих клиентов и делать все возможное, чтобы не допускать проведение сомнительных операций.


Чем чревато неисполнение требований закона 11-ФЗ?

Контур Декларант

В случае выявления подобных фактов банк может быть оштрафован на сумму до 1млн.рублей, а также возможен отзыв его лицензии и приостановка деятельности. Достаточно взглянуть на статистику за 2017 год и первое полугодие 2018 года, чтобы убедиться, что закон работает, и ЦБ усилил меры своего контроля.

За этот период у 82 банков были отозваны лицензии, и в 55% случаев такое решение было связано с несоблюдением финансового учреждения требований закона 115-ФЗ.


Как отражается закон 115-ФЗ на работе банков?

Контур Декларант

На сотрудников банков ложится огромная дополнительная нагрузка, связанная с проверкой клиентов и транзакций. Однако даже самые тщательные проверки не могут гарантировать, что менеджер сможет учесть все моменты и не пропустит сомнительную сделку, или, наоборот, не откажет добросовестному клиенту.

Ручная проверка не дает желаемых гарантий соблюдения закона. В результате банки с одной стороны перестраховываются и порой неоправданно теряют клиентов, а с другой стороны постоянно находятся под риском попасть под санкции ЦБ и потерять лицензию.

Появление Контур Призма стало именно тем эффективным решением, которого так ждали сотрудники организаций и их руководство.


На что ориентирован сервис

Контур Декларант

Сервис Контур Призма ориентирован на глубокую проверку контрагента по широкому ряду параметров. Информация для проверки и анализа берется различных источников, проверка проводится по 60 критериям.

Работа с сервисом позволяет быстро и качественно проверять клиентов в соответствии 115-ФЗ, автоматизировать процессы «Знай своего клиента» и ПОД/ФТ, учитывать требования международного формата, в частности, требования ФАТФ — Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денежных средств.


Организации и финансовые учреждения, для которых актуально подключение к Контур Призма
  • — Банки;
  • — Кредитные организации;
  • — Лизинговые компании;
  • — Факторинговые организации;
  • — Страховые компании.

Любая организация, чья деятельность подпадает под действие закона 115-ФЗ, уже сегодня может нам отправить заявку на подключение Контур Призма и таким образом обезопасить себя от возможных нарушений и санкций ЦБ!


Контур Призма, подключение, регистрация, вход

Основные направления работы сервиса Контур Призма

Сервис для проведения проверки клиента по 115-ФЗ формирует детальное досье по каждому клиенту.

Оно включает всю информацию, доступную во всех видах открытых источников. При анализе учитывается финансовое положение клиента, данные отраслевых реестров, а также реестры ФНС, списки публичных должностных лиц, в которых могут присутствовать клиенты или их бенефициарные владельцы и представители, списки международных санкций и т.д.

Контур ОФД

Более того, есть доступ к бухгалтерской и налоговой отчетности компаний, являющихся клиентами СКБ Контур (тех компаний, которые дали согласие на использование этой информации).

А если учитывать, что на сегодня список клиентов СКБ Контур включает свыше 1,87 млн компаний и ИП, то такая база является масштабным источником информации.

В планах разработчиков – расширить информационную базу сервиса и подключить проверку по Списку 639-П, реестру экстремистов и террористов, а также неблагонадежных участников ВЭД.


Вся собранная в досье информация анализируется по критериям, применяемым в законе 115-ФЗ.

Сервис регулярно проходит обновления и имеет доступ только к актуальной информации. Это в равной степени касается данных по клиентам, а также самой законодательной базы. Учитываются требования закона и всех действующих подзаконных актов. Выполнив проверку, сервис формирует отчет и присваивает клиенту соответствующий уровень риска.

Контур ОФД

Пользователь имеет возможность ужесточить проверку с помощью настроек. Есть возможность добавить дополнительные параметры проверки. Гибкость настроек позволяет осуществлять проверку с учетом специфики работы конкретного пользователя и внутренними нормативными документами. В настройках доступно не только добавление дополнительных критериев, но также определение значимости и влияния каждого из критериев на общую оценку.

Для удобства пользователя проверка клиента сразу включает в себя прямые ссылки на нормативные акты по ПОД/ФТ.


После анализа клиентов по каждому из них сервис в авторежиме формирует подробный отчет.

Контур ОФД

Пользователь в любой момент может ознакомиться с отчетом и выполнить любые необходимые действия: скачать и сохранить на компьютер, осуществить отправку. Также пользователю доступна статистика по всем отчетам из архива за любой период.

Подключиться к сервису можно через браузер, что делает его доступным с любого компьютера в любой нужный момент, или воспользоваться подключением сервиса путем интеграции его через API со своей информационной системой

Предлагаем не терять время и отправить заявку на оформление!

Просто отправьте заявку и мы поможем Вам с выбором! ;-)

ИНН и КПП организации


Нет времени разбираться?
Отправь заявку!