Недавно был принят ряд законов, затрагивающих соблюдение «антиотмывочного» закона майнерами криптовалют. Теперь они будут обязаны придерживаться всех правил работы по ПОД/ФТ. В данной статье расскажем, какую роль играют майнеры в сфере борьбы с терроризмом и отмывом денежных средств и какие правила им необходимо соблюдать.
Кто такие майнеры?
В соответствии с новым законопроектом 115‑ФЗ, принятым Госдумой, майнеры представляют собой лица, которые занимаются добычей криптовалюты, используя мощную вычислительную технику.
Когда данный закон будет обнародован, майнинг станет официальным видом деятельности в нашей стране. Однако, законное занятие им будет подразумевать предварительную регистрацию в соответствующем реестре. Исключения предусмотрены для физлиц, не выходящих за установленные лимит энергопотребления.
Тем не менее, ограничения, касающиеся рекламы и добычи в регионах с нехваткой электроэнергии не будут сняты, рекламировать майнинг и оборудование для добычи криптовалюты будет по-прежнему запрещено. Также в регионах с нехваткой энергоресурсов будет действовать ограничение на майнинг. Это необходимо для сокращения риска возникновения перебоев из-за нехватки электроэнергии.
Данные ограничения проверят готовность рынка и самих майнеров к ответственности за своё воздействие на энергосистему. Переход на эффективные технологии и использование возобновляемых источников энергии повысит устойчивость отрасли.
Какие сведения майнеры будут предоставлять в Росфинмониторинг?
Поскольку с принятым в июле этого года законопроектом № 471060-8, майнеры вскоре станут полноправными субъектами 115-ФЗ. Это значит, что на них будут распространяться все правя и обязанности остальных субъектов «антиотмывочного» закона. А ключевой задачей данного закона является выявление и борьба с финансированием терроризма и отмыванием денежных средств.
Следу нормам ПОД/ФТ майнеры наделяются следующими обязанностями:
- проводить идентификацию клиентов, их представителей и других лиц;
- находить, обеспечивать конфиденциальность и актуализировать необходимые данные о клиентах;
- относить клиентов к той или иной группе риска, опираясь на установленные критерии;
- проводить анализ и оценку на возможность проведения подозрительной операции или сделки клиентом;
- оперативно направлять полученную информацию о совершении клиентами подозрительной финансовой операции в Росфинмониторинг, а также своевременно реагировать на запросы контролирующих органов;
- приостанавливать операции, блокировать счета и отказывать в обслуживании некоторым клиентам.
Что касается любых видов отчетности, то майнеры не обязаны предоставлять ежеквартальную или любую другую отчетность в соответствующие ведомства. Однако, майнеры будут должны получать от клиентов доступ к определенной документации, обеспечивать надежное хранение полученной информации в соответствии с требованиями Законодательства. Через некоторое время будет определен и прописан полный алгоритм передачи сведений регулятору. Требования будут установлены Правительством РФ.
Как нововведения отразятся на рынке криптовалюты?
Естественно, что контролирующие органы нашей страны хотят заручиться контролем над сферой майнинга и криптовалюты. Единственный способ сделать это- легализовать данный вид деятельности, и как следствие, установить надлежащие нормы контроля, права и обязанности.
Для майнеров, прозрачная деятельность в рамках закона с гарантией безопасности, разумеется, выгоднее, проще и перспективнее. Больше не придется изощряться, придумывая различные способы обхода системы. Однако, сложности, обусловленные необходимостью соблюдения административного порядка и иных требований, потребуют от майнеров определенных финансовых и временных затрат.
Законопроект был одобрен Советом Федерации 2 августа.
