Законодательные требования
В соответствии с 115‑ФЗ и рядом положений Банка России (я № 375‑П, 445‑П № 499‑П, 444‑П) прежде чем начать обслуживание клиента факторинговые компании и другие некредитные финансовые должны:
- Полностью проверить клиента по установленным критериям;
- Изучить его финансовое состояние, структуру собственности, деловую репутацию и связанные предприятия;
- Оценить характер деятельности и цели деловых отношений;
- Учитывать отраслевые и репутационные риски;
- Документировать и обновлять данные в установленные законом сроки.
Поскольку в стране регулярно проходят международные проверки FATF, Банка России и Росфинмониторинга усилили надзор за исполнением норм 115‑ФЗ. Нарушения требований закона могут обернуться для факторинговой компании серьезными санкциями — вплоть до административных штрафов, временного приостановления деятельности или отзыва лицензии.
Проверка по требованиям 115‑ФЗ
Комплаенс Базовый 30
Быстрая проверка клиентов по 115-ФЗ
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Идентификация 30 ЮЛ в год
56 400 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Про
Проверки по 115-ФЗ и по регламентам компании
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Настройка рисковых критериев
- Массовая загрузка анкет
193 200 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Про и санкции
Проверки по 115-ФЗ и санкционным спискам
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Хранение истории всех проведённых проверок.
- Настройка собственных критериев для оценки.
- Проверка по действующим санкционным спискам и указам.
355 400 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Базовый 30
Быстрая проверка клиентов по 115-ФЗ
Для доступа нужна лицензия ЦБ
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Идентификация 30 ЮЛ в год
56 400 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Про
Проверки по 115-ФЗ и по регламентам компании
Для доступа нужна лицензия ЦБ
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Настройка рисковых критериев
- Массовая загрузка анкет
193 200 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Про и санкции
Проверки по 115-ФЗ и санкционным спискам
Для доступа нужна лицензия ЦБ
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Хранение истории всех проведённых проверок.
- Настройка собственных критериев для оценки.
- Проверка по действующим санкционным спискам и указам.
355 400 ₽ / в год
Отправить заявкуКонтур.Фокус
Заполните форму и нажмите «Отправить»
Наш специалист свяжется с вами в ближайшее время!
Ошибка: Контактная форма не найдена.
В чем плюсы использования
«Контур.Фокуса»
Автопроверка клиентов
Полная проверка по 115‑ФЗ выполняется полностью автоматически — сервис сам собирает и анализирует все нужные сведения, экономя вам часы ручной работы.
Отчет с оценкой рисков
Каждая проверка завершается формированием детального отчета, где указывается уровень риска (низкий, средний, высокий) и причины, по которым клиент получил соответствующую категорию.
Индивидуальная настройка алгоритмов
Вы можете задать собственные критерии проверки — например, усилить анализ по отрасли, региону или уровню оборотов. Это делает контроль максимально точным для вашего бизнеса.
Постоянная уверенность в легальности действий
В сервисе всегда доступна история идентификаций и готовые отчеты по каждому контрагенту. Благодаря этому вы можете уверенно доказывать соблюдение всех требований ПОД/ФТ и избежать штрафов и замечаний надзорных органов.
Что умеет сервис?
«Контур.Фокус» — это современный сервис для оценки и управления рисками в сфере ПОД/ФТ. Он автоматизирует проверки, помогает формировать отчеты и поддерживает вашу компанию в полном соответствии с законодательством.
Успешное сотрудничество
с крупными компаниями
С 2009 года мы активно подключаем крупных и федеральных клиентов к продуктам и интеграционным решения СКБ Контур. Многие часы наработок и опыт наших сотрудников позволил наладить ЭДО, сдачу отчетности, проверку контрагентов ключевым игрокам на рынках энергетики, торговли, транспортных коммуникаций и сырьевого рынка.
Начни работать с СКБ Контур прямо сейчас!
