Обязанности микрофинансовых организаций
Микрофинансовая организация — это компания, которая выдает гражданам небольшие займы до одного миллиона рублей. После того как Центробанк России вносит её данные в государственный реестр, организация получает официальный статус и может работать легально.
Чтобы деятельность МФО соответствовала требованиям закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, ей нужно:
- подготовить и утвердить внутренние правила, регулирующие процедуры финансового контроля;
- назначить сотрудника, который будет отвечать за выполнение этих правил и за организацию внутреннего мониторинга
- выполнить полную проверку личности клиента до начала оказания услуг;
- определить и подтвердить данные фактического владельца клиента (бенефициара);
- присвоить клиенту уровень риска согласно установленным требованиям;
- убедиться, что клиент не относится к категории публичных должностных лиц (ПДЛ);
- регулярно, не реже одного раза в год, обновлять сведения, собранные при идентификации;
- фиксировать случаи отказа клиентов от выполнения распоряжений и хранить связанные с этим документы;
- сообщать контролирующим органам обо всех отказах в заключении или прекращении договоров;
- передавать в Росфинмониторинг сведения об операциях, которые подпадают под обязательный контроль, а также о сомнительных или подозрительных транзакциях;
- предоставлять по запросу Росфинмониторинга информацию, собранную в рамках внутреннего контроля;
- хранить документы, содержащие персональные и идентификационные данные, не менее пяти лет после завершения отношений с клиентом;
- регулярно сверять клиентскую базу с официальными перечнями лиц и компаний, связанных с экстремизмом или терроризмом. При совпадениях — заблокировать средства и уведомить соответствующие государственные структуры.
Кроме того, закон обязывает микрофинансовые организации и кредитные кооперативы запрашивать у клиента дополнительную информацию:
- о целях и предполагаемом характере взаимодействия и планируемых операциях;
- о задачах и направлениях его финансово‑хозяйственной деятельности;
- о финансовом состоянии и репутации компании или физического лица;
- об источниках происхождения средств и имущества, которые участвуют в проводимых операциях.
Проверка по требованиям 115‑ФЗ
Комплаенс Базовый 30
Быстрая проверка клиентов по 115-ФЗ
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Идентификация 30 ЮЛ в год
56 400 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Про
Проверки по 115-ФЗ и по регламентам компании
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Настройка рисковых критериев
- Массовая загрузка анкет
193 200 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Про и санкции
Проверки по 115-ФЗ и санкционным спискам
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Хранение истории всех проведённых проверок.
- Настройка собственных критериев для оценки.
- Проверка по действующим санкционным спискам и указам.
355 400 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Базовый 30
Быстрая проверка клиентов по 115-ФЗ
Для доступа нужна лицензия ЦБ
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Идентификация 30 ЮЛ в год
56 400 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Про
Проверки по 115-ФЗ и по регламентам компании
Для доступа нужна лицензия ЦБ
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Настройка рисковых критериев
- Массовая загрузка анкет
193 200 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Про и санкции
Проверки по 115-ФЗ и санкционным спискам
Для доступа нужна лицензия ЦБ
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Хранение истории всех проведённых проверок.
- Настройка собственных критериев для оценки.
- Проверка по действующим санкционным спискам и указам.
355 400 ₽ / в год
Отправить заявкуКонтур.Фокус
Заполните форму и нажмите «Отправить»
Наш специалист свяжется с вами в ближайшее время!
Ошибка: Контактная форма не найдена.
Преимущества использования сервиса
Проводите полную проверку клиента за несколько минут
Система полностью автоматизирует процесс проверки клиента: анализирует данные, применяет актуальные критерии законодательства и формирует единую анкету. Вам не придется выполнять рутинные ручные действия и готовить отчеты.
Определяйте уровень риска быстро и точно
«Контур.Фокус» анализирует собранные данные и присваивает клиенту уровень риска. Вы можете настроить приоритеты и оценочные параметры — платформа учтет их при расчете итоговой оценки.
Поддерживайте данные в актуальном состоянии
Сервис не ограничивает количество проверок. Вы можете в любое время обновить сведения об идентификации клиентов, чтобы быть уверенными в их надежности.
Храните анкеты и результаты проверок в одном месте
Встроенный электронный архив гарантирует сохранность всех данных. При необходимости вы сможете скачать анкеты, распечатать их или представить регулятору для подтверждения корректности процедур.
Что умеет сервис?
Платформа включает инструменты для оценки, анализа и минимизации рисков, связанных с выполнением требований законодательства в сфере ПОД/ФТ. Она упрощает выполнение каждой стадии внутреннего контроля — от идентификации клиента до хранения результатов и отчетности для надзорных органов.
Успешное сотрудничество
с крупными компаниями
С 2009 года мы активно подключаем крупных и федеральных клиентов к продуктам и интеграционным решения СКБ Контур. Многие часы наработок и опыт наших сотрудников позволил наладить ЭДО, сдачу отчетности, проверку контрагентов ключевым игрокам на рынках энергетики, торговли, транспортных коммуникаций и сырьевого рынка.
Начни работать с СКБ Контур прямо сейчас!
