Что требует закон
Ломбард — это юридическое лицо, коммерческая организация, которая специализируется на двух основных видах деятельности: выдаче гражданам краткосрочных займов под залог вещей и предоставлении услуг по хранению имущества. Чтобы работать в рамках закона и соблюдать требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), ломбард обязан:
- разработать и утвердить внутренние правила по финансовому контролю (ПВК);
- назначить ответственного сотрудника, который следит за выполнением этих правил;
- провести полную проверку личности клиента до начала обслуживания или заключения договора;
- присвоить клиенту уровень риска по установленным критериям;
- установить, кто является реальным владельцем и получателем выгоды клиента, и проверить его данные;
- обновлять информацию о клиентах не реже чем раз в год;
- фиксировать случаи отказа от заключения или расторжения договоров и направлять такие сведения в контролирующие органы;
- сообщать в Росфинмониторинг об операциях, попадающих под обязательный контроль, и о сомнительных сделках;
- по запросу госорганов предоставлять информацию, полученную в процессе внутреннего контроля;
- хранить документы с идентификационными данными не менее пяти лет после завершения отношений с клиентом;
- регулярно сверять базу клиентов со списками лиц и организаций, имеющих отношение к экстремистской или террористической деятельности. Если совпадения есть, ломбард обязан заморозить средства и уведомить об этом уполномоченные органы.
Проверка по требованиям 115‑ФЗ
Комплаенс Базовый 30
Быстрая проверка клиентов по 115-ФЗ
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Идентификация 30 ЮЛ в год
56 400 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Про
Проверки по 115-ФЗ и по регламентам компании
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Настройка рисковых критериев
- Массовая загрузка анкет
193 200 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Про и санкции
Проверки по 115-ФЗ и санкционным спискам
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Хранение истории всех проведённых проверок.
- Настройка собственных критериев для оценки.
- Проверка по действующим санкционным спискам и указам.
355 400 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Базовый 30
Быстрая проверка клиентов по 115-ФЗ
Для доступа нужна лицензия ЦБ
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Идентификация 30 ЮЛ в год
56 400 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Про
Проверки по 115-ФЗ и по регламентам компании
Для доступа нужна лицензия ЦБ
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Настройка рисковых критериев
- Массовая загрузка анкет
193 200 ₽ / в год
Отправить заявкуКомплаенс Про и санкции
Проверки по 115-ФЗ и санкционным спискам
Для доступа нужна лицензия ЦБ
- Изучение и проверка клиентов, их представителей и конечных бенефициаров.
- Сверка по обязательным государственным и международным перечням.
- Оценка риска клиента.
- Скоринговая оценка по готовым шаблонам.
- Формирование подробного отчёта о результатах проверки.
- Хранение истории всех проведённых проверок.
- Настройка собственных критериев для оценки.
- Проверка по действующим санкционным спискам и указам.
355 400 ₽ / в год
Отправить заявкуПочему выгодно работать с сервисом «Контур.Фокус»
Автоматическая проверка клиентов
Избавьтесь от сложных ручных процедур: система выполнит комплексную проверку клиента на соответствие 115‑ФЗ в течение нескольких минут.
Только новые сведения
«Контур.Фокус» проводит сверку пользователей по официальным критериям, закрепленным в нормативных актах. Команда аналитиков сервиса постоянно отслеживает изменения законодательства, поэтому вы получаете только проверенную и своевременную информацию.
Соблюдение всех требований контролера
Все идентификационные анкеты и результаты проверок сохраняются в электронном архиве. При необходимости их можно моментально выгрузить, распечатать и предоставить надзорному органу — без угрозы потери важных данных.
Успешное сотрудничество
с крупными компаниями
С 2009 года мы активно подключаем крупных и федеральных клиентов к продуктам и интеграционным решения СКБ Контур. Многие часы наработок и опыт наших сотрудников позволил наладить ЭДО, сдачу отчетности, проверку контрагентов ключевым игрокам на рынках энергетики, торговли, транспортных коммуникаций и сырьевого рынка.
Начни работать с СКБ Контур прямо сейчас!