Понятие ФЭС. Что это?

Разновидности документации для Росфинмониторинга

Вся документация в формате ФЭС имеет одинаковую структуру:

• Служебная часть. Содержит базовые данные о том, когда был сформирован отчет, о характере содержимого и об авторе;
• Данные о компании, отправляющей информацию. Сюда включены регистрационные данные об организации. Большая часть граф заполнится автоматически;
• Данные о компании, представляющей информацию. Самый важный раздел. Включает в себя данные о проводимой операции.

ФЭС 1-ФМ о подозрительных операциях, и о тех, которые необходимо контролировать

Это наиболее частое уведомление Росфинмониторинга. Под меры контроля попадают все операции свыше 1 млн рублей, а также сделки с недвижимостью свыше 5 млн рублей. Информация, которую необходимо указать в документе:

• Основные данные по совершенной операции: число, сумма, вид;
• Данные о всех сторонах сделки;
• Вся документация по операции.

Данный вариант письма обязаны предоставлять все субъекты, перечисленные в п.4 ст. 7 115-ФЗ. Срок предоставления ФЭС не должен превышать 3 рабочих дней.

ФЭС 1-ФМ — о подозрительных операциях

Данный ФЭС формирует сотрудник финмониторинга, если имеются подозрения в реализации незаконных действий по отмыванию денег или финансовому обеспечению терроризма. Перечень необходимой к предоставлению информации и сроки отправки совпадают с ФЭС по обязательному контролю.

ФЭС 2-ФМ о заморозке денежных средств или имущества клиента

Все банки и нефинансовые организации, работающие в соответствии с законом, обязаны систематически проводить проверку своих клиентов на наличие в списках. На данный момент сверка осуществляется по следующим перечням:

• Террористический список;
• Список ПОД/ФТ;
• Список лиц, имеющих отношение к терроризму и распространению ОМП.

В случае фигурирования пользователя вашей организации в одном из названных перечней, банк обязан немедленно заморозить его имущество и счета, а также сообщить об этом в Росфинмониторинг.

ФЭС 3-ФМ — квартальный отчет о сверке клиентов по перечням террористов и экстремистов

Также раз в квартал субъекты 115-ФЗ обязаны отчитываться о результатах проведенной проверки по перечням. Необходимо внести в отчет следующие сведения:

• Число проверки;
• Количество клиентов с подразделением на юр. лиц и физ.лиц;
• Сколько клиентов было проверено;
• Сколько было заблокировано в результате проверки.

Стоит также отметить, что с конца 2022 года, организации также должны направлять на проверку сверки по списку Совбеза ООН.

ФЭС 4-ФМ о препятствии реализации ПОД/ФТ

Организация, действующая в соответствии с 115-ФЗ, может иметь свои филиалы или представительства за границей. Если иностранные власти или фирмы создают препятствия для предприятия в осуществлении мер по противодействию незаконным действиям, информация должна быть передана в соответствующий орган.

Информация, которую необходимо указать в документе:

• Страна;
• Закон, которому препятствуют;
• Форма препятствования.

Данный документ следует направить не позднее 5 рабочих дней после выявления.

ФЭС 5-ФМ об отказе в проведении операции

Если работник службы финансового мониторинга отклоняет запрос клиента на операцию, ссылаясь на пункт 11 статьи 7 закона 115-ФЗ, он обязан сообщить об этом регулятору. Нужно указать следующие данные:

• Основную информацию об отклоненной операции;
• Информация о сторонах операции;
• Подтверждающие документы.

ФЭС об отказе следует направить не позже суток.

ФЭС 9-ФМ о продолжительных сомнительных действиях

Данный отчет направляют в случае выявления длительного совершения сомнительных операций клиентом. Это удобнее чем формировать отдельный отчет по каждой ситуации. Срок для отправки сообщения составляет 3 рабочих дня.

Алгоритм предоставления ФЭС в Росфинмониторинг

Для отправки ФЭС вам понадобится личный аккаунт в Росфинмониторинге и КЭП. Далее следуйте этому алгоритму:

• Зайдите во вкладку с сообщениями и отчетами в основном меню вашего личного кабинета;
• Перейдите в раздел «Подготовка/корректировка/удаление». Выберите подходящее сообщение среди открывшихся и начните его подготовку;
• Впишите нужную информацию;
• Пройдите проверку и сохраните документ;
• Невозможно поменять имя файла. Это потребуется сделать лишь при окончании наименования на «(1)» «(2)» и т.д., сотрите цифру;
• Пошлите сформированное сообщение с добавленным файлом с вашего ПК. Сохраните себе бумажный вариант ФЭС;
• Проверьте, что ответ действительно отправился.

Через некоторое время в вашем ЛК отобразится положительный или отрицательный ответ о принятии ФЭС. Если документ не приняли, повторите попытку в течение трех дней.

Также существует возможность отправки ФЭС лично. Потребуется скачать документ на флешку или диск. Затем добавить сопроводительное письмо, содержащее контактную информацию об организации. На документе потребуется: ФИО, печать, подпись. Отправить документ можно почтой или принести регулятору самостоятельно.