Светофор

Применяя API Контур.Экстерн, банк имеет возможность синхронизировать в свою ДБО функциональные инструменты для эффективной работы абонентов с отчетностью, обеспечивая им высококачественный и удобный сервис взаимодействия с надзорными органами.

Светофор не проводит оценку организаций или устанавливает рейтинги. Его задачей является оценка фактов о компании по двум критериям

• Достаточность. Для некоторых категорий контрагентов, таких как индивидуальные предприниматели, информации из открытых источников может быть недостаточно для полного анализа. В таких случаях Светофор предоставит рекомендацию;
• Существенность. Это определение способности фактора оказывать воздействие на взаимоотношения с контрагентом. Например, информация о банкротстве является значимым фактором, в то время как штраф ГИБДД не имеет такого влияния. Самые важные факты выделены красным цветом.

Красные факты бывают двух видов

• Уведомления о финансовых трудностях и банкротствах;
• Индикаторы, указывающие на процесс ликвидации.

Желтые факты включают три категории

• Уведомительные факты. Сообщения об изменениях, таких как смена директора или адреса компании.
• Предупредительные факты. Выявляют задолженности по налогам или просрочки по кредитам, обратное внимание к необходимости более подробной проверки из-за ограниченности информации.
• Критерии ФНС. Здесь учитываются критерии, рекомендованные налоговой службой для фирм-однодневок. Если обнаруживается совпадение нескольких критериев, это является основанием для более детального изучения компании (проявления осторожности).

Зеленые факты делятся на две группы

• Признаки жизненной активности компании. Такие как участие в государственных закупках, наличие лицензий и другие подобные признаки.
• Благоприятные результаты проверки. Примеры таких случаев включают в себя отсутствие судебных исполнительных производств в отношении компании, высокую прибыльность деятельности, отсутствие организации в негативных реестрах и так далее.

Одна и та же компания может одновременно иметь все три разных сигнала, и причины их возникновения подробно разъяснены в экспресс-отчете, который можно получить, перейдя по соответствующей ссылке рядом с сигналами.