Что такое факторинг и как он работает

Для покупателя сотрудничество с отсрочкой платежа представляет выгоду, позволяя эффективно реализовать товар и оплатить поставку из полученных средств, тогда как поставщик сталкивается с нехваткой денежных средств из-за кассовых разрывов, необходимости покрыть расходы на закупки, зарплаты и налоги; для поддержания клиентов и избежания задолженности на счетах поможет механизм факторинга.

Факторинг представляет собой схему, при которой за определенное вознаграждение третья сторона осуществляет оплату поставки или услуги до срока, указанного в контракте.

В этой сделке участвуют трое участников:

  • Поставщик (продавец);
  • Покупатель (дебитор);
  • Фактор — это финансовая компания, иногда часть банка, которая участвует в сделке.

Поставщик осуществляет продажу товаров или услуг покупателю, который планирует оплатить позже согласно условиям контракта, в то время как факторинговая фирма предоставляет финансирование поставщику, предварительно приобретая его дебиторскую задолженность с небольшой скидкой, что обеспечивает поставщику оперативные денежные средства.

Факторинг для бизнеса

Перспективы для поставщика

  • Оптимизируйте процесс финансирования поставок через факторинг, увеличивайте оборотный капитал и уменьшайте финансовые дисбалансы
  • Тщательно выбирайте факторинговую фирму с наиболее подходящими для вас условиями финансирования;
  • Легко интегрируйте цифровые первичные документы из систем ЭДО в вашу базу с автоматическим импортом;
  • Просматривайте полную хронологию операций с документацией для каждой сделки по факторингу;
  • Сэкономьте ваши ресурсы и сократите затраты на создание, хранение и передачу цифровых документов;
  • Проводите обмен цифровыми документами с несколькими факторами и дебиторами через единое окно.
Перспективы для поставщика
Перспективы для дебитора

Перспективы для дебитора

  • Улучшайте процесс обмена документами с партнерами благодаря эффективной системе ЭДО;
  • Будьте в курсе и подтверждайте оповещения о сделках с факторингом и об обратной уступке;
  • Осуществляйте процесс верификации и загружайте списки поставок, не подлежащих требованиям и штрафам;
  • Создавайте отчеты о платежах и поставках, осуществляйте анализ своего бизнеса;
  • Утверждайте списки для финансирования и осуществляйте контроль над процессом на каждом этапе;
  • Увеличивайте круг поставщиков, используя шанс расширения благодаря финансированию отсрочки платежей.

Контур.Факторинг

Подбор фактора и работа с партнерами в одном окне

Ускорение и упрощение сделки

Поставщик

Поставщик

Поставляет товар
Покупатель

Покупатель

Платит с отсрочкой
Фактор

Фактор

Финансирует

Функционал сервиса

Подбор фактора

Подбор
фактора

Подбирайте оптимальный вариант из более чем 55 факторинговых фирм с условиями финансирования.

Пополнение оборотов

Пополнение
оборотов

Стабильное финансирование без кредитной нагрузки и необходимости предоставления залоговых средств.

Загрузка онлайн

Загрузка
онлайн

Создавайте заявки и загружайте необходимые документы непосредственно на платформе Диадок.

Гибкие настройки

Гибкие
настройки

Настройте сотрудничество с вашими партнерами с учетом особенностей вашего бизнеса.

Правовая значимость

Правовая
значимость

Электронные документы в полном объеме могут быть представлены как в налоговую инспекцию, так и в суд.

Экспертная поддержка

Экспертная
поддержка

Наши специалисты всегда в курсе обновлений в законодательстве, и мы готовы ответить на ваши вопросы.

Удобные способы работы

Интеграция по API

Ведите операции в узнаваемом интерфейсе своей бухгалтерской программы

Интеграция по API

Интегрируйте Контур.Факторинг в вашу учетную систему и осуществляйте обмен документами с партнерами в знакомом интерфейсе.

API представляет собой комплект предварительно разработанных средств, позволяющих интегрировать Контур.Факторинг в любую вашу систему учета, обеспечивая индивидуально настроенную функциональность, адаптированную под потребности ваших бизнес-процессов.

Пользуясь интеграцией через API, у вас появляется возможность:

  • Эффективно передавать и извлекать данные о действиях с документами и поставками с платформы;
  • Формировать контракты, загружать различные документы, подтверждения и совершать платежи через систему;
  • Создавать реестры на основе документов, проставлять подписи и выполнять отклонение;
  • Принимать документацию, соглашения, отгрузки, подтверждения, финансовые операции, а также реестры;
  • Создавать, подписывать и сохранять оповещения об использовании факторинга.

Коннектор

С легкостью интегрируйте Контур.Факторинг в вашу систему учета без изменений конфигурации и автоматически преобразуйте файлы в форматы, совместимые с вашей системой.

Коннектор — инновационный инструмент, способствующий автоматизированной загрузке документов на платформу, с акцентом на его способности обращаться к исходным файлам из разнообразных источников: локальных папок компьютера или удаленных сетевых ресурсов.

Коннектор станет вашим верным выбором, если:

  • Вам не требуется заниматься загрузкой первичных документов из ЭДО;
  • У вас отсутствует необходимость взаимодействия с дебиторами через ЭДО;
  • Вы осуществляете загрузку документов независимо, используя специальный шаблон;
  • Ваша система учета способна экспортировать документы в определенном формате файла.

Мы уже настроили основные параметры, однако вы также можете самостоятельно регулировать дополнительные функции, предоставленные вам. Проясняем функциональность разделов на вкладке «Настройки» и делимся инструкцией по их заполнению.

Достоинства решения
от Контур.Диадок

Достоинства решения от Контур.Диадок
  • СКБ Контур — эксперт в области электронного документооборота и аккредитованный удостоверяющий центр;
  • Платформа внесена в реестр отечественного ПО, гарантирует безопасность и высокую скорость передачи данных;
  • Факторинговая платформа с успешным опытом функционирования с 2017 года;
  • Сохраняйте ваши документы на надежных серверах, размещенных на всей территории РФ;
  • Выстраивайте партнерство с коллегами, учитывая уникальные особенности ваших бизнес-процессов.

Акция

“Бонусы всем новым и старым клиентам”

Изберите вариант, соответствующий вашему бизнесу, чтобы оптимизировать процессы обработки документов с максимальной эффективностью.

СКБ Контур акции - лучшие предложения

Вопросы и ответы

Добавление оборотных средств возможно с использованием кредитных средств, однако, в отличие от кредита, факторинг обладает следующими преимуществами:

  • Нет требований к поставщику;
  • Отсутствует кредитная нагрузка;
  • Нет залогового обеспечения;
  • Не надо подтверждать целевое использование средств;
  • Поставщик получает постоянный поток финансирования;
  • Ответственность за возврат денег лежит на покупателе.

Подключить и настроить факторинг можно один раз, чтобы пользоваться им во всех дальнейших поставках покупателю с отсрочкой.

Все операции по факторинговым сделкам отражаются на субсчете счета 76. Его можно назвать «Расчеты с факторинговыми компаниями». Учет различается в зависимости от вида факторинга: с регрессом или без регресса.

Факторинг представляет собой не кредит, а продажу дебиторской задолженности банку. Поэтому основная задача учета по договорам факторинга состоит в том, чтобы уменьшить размер долга и получить денежные средства.

На площадке Контур.Факторинг дебиторы и поставщики могут работать со всеми партнерами в одном окне.

Ограничений для ИП нет, они в таком же порядке могут получить финансирование от фактора.

Факторинг с регрессом — это финансирование уступленных поставок на условиях, что риск неуплаты дебиторского долга будет покрываться силами поставщика.

Да, договоры оказания услуг с отсрочкой платежа подходят для факторинга. Сроки и процентная ставка зависят от условий конкретного фактора.

На площадке можно работать даже в том случае, если одна из сторон — поставщик или покупатель — не хочет или не планирует пользоваться Контур.Факторингом. На площадке можно настроить удобную для вас схему взаимодействия с партнерами.

Начни работать
с СКБ Контур прямо сейчас! Оставь заявку.

Заполните форму и нажмите «Отправить заявку». Наши специалисты свяжутся с Вами в ближайшее время и помогут подобрать выгодный тарифный план,а также расскажут о вариантах интеграции!

Ваши контактные данные

    Выберите сервис...

    • Получить консультацию
    • ТОП 10 сервисов:
    • Экстерн
    • Диадок
    • Электронные подписи (УЦ)
    • Фокус
    • Бухгалтерия
    • Маркет
    • Эльба
    • Закупки
    • Маркировка
    • ОФД
    • Прочие сервисы:
    • CRM
    • EDI
    • EDI: Малая розница
    • ID
    • Авто
    • Академия
    • Безопасность
    • Биллинг
    • Гособлако
    • Декларант
    • Диадок: Взаиморасчёты
    • Диадок: Коннектор
    • Диадок: Логистика
    • Дисконт
    • Доверенность
    • Доступ
    • КЭДО
    • Календарь
    • Класс
    • Компас
    • Конференция
    • Крипто
    • Маркет: ЕГАИС
    • Маркет: Касса
    • Маркет: Сканер
    • Маркет: Скидка
    • Маркетплейс
    • Меркурий
    • НДС+
    • Налоговый мониторинг
    • Норматив
    • Отель
    • Отель: ФМС
    • Право
    • Призма
    • Пульс
    • Путевые листы
    • Ревизор
    • Реестро
    • Сайн
    • Снаб
    • Совместные покупки
    • Сопровождение торгов
    • Стартап
    • Страхование
    • Толк
    • Тревел
    • УЦ (Торги)
    • УЦ: мобильная подпись
    • Факторинг
    • Школа
    • Эксперт
    • Экстерн: Архив
    • Экстерн: Лайт
    • Экстерн: РПН

    Отправляя заявку, вы соглашаетесь с условиями политики конфиденциальности и пользовательского соглашения.

    Если информация на странице
    была актуальна для вас,
    поставьте лайк!

    Лайк этому месту! Лайк этому месту! Лайк этому месту!