Электронный
факторинг в ЭДО
Фактроринг — площадка для быстрого финансирования поставок и услуг с отсрочкой платежа. Создавайте заявки и загружайте необходимые документы по сделке непосредственно на платформе через систему электронного документооборота, настраивая взаимодействие с партнерами учитывая особенности вашего бизнеса.
Что такое факторинг и как он работает
Для покупателя сотрудничество с отсрочкой платежа представляет выгоду, позволяя эффективно реализовать товар и оплатить поставку из полученных средств, тогда как поставщик сталкивается с нехваткой денежных средств из-за кассовых разрывов, необходимости покрыть расходы на закупки, зарплаты и налоги; для поддержания клиентов и избежания задолженности на счетах поможет механизм факторинга.
Факторинг представляет собой схему, при которой за определенное вознаграждение третья сторона осуществляет оплату поставки или услуги до срока, указанного в контракте.
В этой сделке участвуют трое участников:
- Поставщик (продавец);
- Покупатель (дебитор);
- Фактор — это финансовая компания, иногда часть банка, которая участвует в сделке.
Поставщик осуществляет продажу товаров или услуг покупателю, который планирует оплатить позже согласно условиям контракта, в то время как факторинговая фирма предоставляет финансирование поставщику, предварительно приобретая его дебиторскую задолженность с небольшой скидкой, что обеспечивает поставщику оперативные денежные средства.
Факторинг для бизнеса
Перспективы для поставщика
- Оптимизируйте процесс финансирования поставок через факторинг, увеличивайте оборотный капитал и уменьшайте финансовые дисбалансы
- Тщательно выбирайте факторинговую фирму с наиболее подходящими для вас условиями финансирования;
- Легко интегрируйте цифровые первичные документы из систем ЭДО в вашу базу с автоматическим импортом;
- Просматривайте полную хронологию операций с документацией для каждой сделки по факторингу;
- Сэкономьте ваши ресурсы и сократите затраты на создание, хранение и передачу цифровых документов;
- Проводите обмен цифровыми документами с несколькими факторами и дебиторами через единое окно.
Перспективы для дебитора
- Улучшайте процесс обмена документами с партнерами благодаря эффективной системе ЭДО;
- Будьте в курсе и подтверждайте оповещения о сделках с факторингом и об обратной уступке;
- Осуществляйте процесс верификации и загружайте списки поставок, не подлежащих требованиям и штрафам;
- Создавайте отчеты о платежах и поставках, осуществляйте анализ своего бизнеса;
- Утверждайте списки для финансирования и осуществляйте контроль над процессом на каждом этапе;
- Увеличивайте круг поставщиков, используя шанс расширения благодаря финансированию отсрочки платежей.
Контур.Факторинг
Подбор фактора и работа с партнерами в одном окне
Ускорение и упрощение сделки
Поставщик
Поставляет товар
Покупатель
Платит с отсрочкой
Фактор
Финансирует
Функционал сервиса
Подбор
фактора
Подбирайте оптимальный вариант из более чем 55 факторинговых фирм с условиями финансирования.
Пополнение
оборотов
Стабильное финансирование без кредитной нагрузки и необходимости предоставления залоговых средств.
Загрузка
онлайн
Создавайте заявки и загружайте необходимые документы непосредственно на платформе Диадок.
Гибкие
настройки
Настройте сотрудничество с вашими партнерами с учетом особенностей вашего бизнеса.
Правовая
значимость
Электронные документы в полном объеме могут быть представлены как в налоговую инспекцию, так и в суд.
Экспертная
поддержка
Наши специалисты всегда в курсе обновлений в законодательстве, и мы готовы ответить на ваши вопросы.
Удобные способы работы
Интеграция по API
Ведите операции в узнаваемом интерфейсе своей бухгалтерской программы
Интеграция по API
Интегрируйте Контур.Факторинг в вашу учетную систему и осуществляйте обмен документами с партнерами в знакомом интерфейсе.
API представляет собой комплект предварительно разработанных средств, позволяющих интегрировать Контур.Факторинг в любую вашу систему учета, обеспечивая индивидуально настроенную функциональность, адаптированную под потребности ваших бизнес-процессов.
Пользуясь интеграцией через API, у вас появляется возможность:
- Эффективно передавать и извлекать данные о действиях с документами и поставками с платформы;
- Формировать контракты, загружать различные документы, подтверждения и совершать платежи через систему;
- Создавать реестры на основе документов, проставлять подписи и выполнять отклонение;
- Принимать документацию, соглашения, отгрузки, подтверждения, финансовые операции, а также реестры;
- Создавать, подписывать и сохранять оповещения об использовании факторинга.
Коннектор
С легкостью интегрируйте Контур.Факторинг в вашу систему учета без изменений конфигурации и автоматически преобразуйте файлы в форматы, совместимые с вашей системой.
Коннектор — инновационный инструмент, способствующий автоматизированной загрузке документов на платформу, с акцентом на его способности обращаться к исходным файлам из разнообразных источников: локальных папок компьютера или удаленных сетевых ресурсов.
Коннектор станет вашим верным выбором, если:
- Вам не требуется заниматься загрузкой первичных документов из ЭДО;
- У вас отсутствует необходимость взаимодействия с дебиторами через ЭДО;
- Вы осуществляете загрузку документов независимо, используя специальный шаблон;
- Ваша система учета способна экспортировать документы в определенном формате файла.
Мы уже настроили основные параметры, однако вы также можете самостоятельно регулировать дополнительные функции, предоставленные вам. Проясняем функциональность разделов на вкладке «Настройки» и делимся инструкцией по их заполнению.
Достоинства решения
от Контур.Диадок
- СКБ Контур — эксперт в области электронного документооборота и аккредитованный удостоверяющий центр;
- Платформа внесена в реестр отечественного ПО, гарантирует безопасность и высокую скорость передачи данных;
- Факторинговая платформа с успешным опытом функционирования с 2017 года;
- Сохраняйте ваши документы на надежных серверах, размещенных на всей территории РФ;
- Выстраивайте партнерство с коллегами, учитывая уникальные особенности ваших бизнес-процессов.
Акция
“Бонусы всем новым и старым клиентам”
Изберите вариант, соответствующий вашему бизнесу, чтобы оптимизировать процессы обработки документов с максимальной эффективностью.
Получить консультацию
Заполните форму и нажмите «Отправить»
Наш специалист свяжется с вами в ближайшее время!
Вопросы и ответы
Добавление оборотных средств возможно с использованием кредитных средств, однако, в отличие от кредита, факторинг обладает следующими преимуществами:
- Нет требований к поставщику;
- Отсутствует кредитная нагрузка;
- Нет залогового обеспечения;
- Не надо подтверждать целевое использование средств;
- Поставщик получает постоянный поток финансирования;
- Ответственность за возврат денег лежит на покупателе.
Подключить и настроить факторинг можно один раз, чтобы пользоваться им во всех дальнейших поставках покупателю с отсрочкой.
Все операции по факторинговым сделкам отражаются на субсчете счета 76. Его можно назвать «Расчеты с факторинговыми компаниями». Учет различается в зависимости от вида факторинга: с регрессом или без регресса.
Факторинг представляет собой не кредит, а продажу дебиторской задолженности банку. Поэтому основная задача учета по договорам факторинга состоит в том, чтобы уменьшить размер долга и получить денежные средства.
На площадке Контур.Факторинг дебиторы и поставщики могут работать со всеми партнерами в одном окне.
Ограничений для ИП нет, они в таком же порядке могут получить финансирование от фактора.
Факторинг с регрессом — это финансирование уступленных поставок на условиях, что риск неуплаты дебиторского долга будет покрываться силами поставщика.
Да, договоры оказания услуг с отсрочкой платежа подходят для факторинга. Сроки и процентная ставка зависят от условий конкретного фактора.
На площадке можно работать даже в том случае, если одна из сторон — поставщик или покупатель — не хочет или не планирует пользоваться Контур.Факторингом. На площадке можно настроить удобную для вас схему взаимодействия с партнерами.
Начни работать
с СКБ Контур прямо сейчас! Оставь заявку.
Заполните форму и нажмите «Отправить заявку». Наши специалисты свяжутся с Вами в ближайшее время и помогут подобрать выгодный тарифный план, а также расскажут о вариантах интеграции!
Ваши контактные данные
